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Desplome de Silicon Valley Bank: lo que debe saber de la mayor quiebra bancaria desde 2008

Desplome de Silicon Valley Bank: lo que debe saber de la mayor quiebra bancaria desde 2008

El prestamista de startups tecnológicas con sede en California fue cerrado por el regulador financiero del estado el viernes, y el Gobierno de Estados Unidos dio a conocer un plan para proteger a los clientes durante el fin de semana.

Silicon Valley Bank colapsó de manera trágica el pasado viernes, solo días después de anunciar grandes pérdidas, lo que provocó la mayor quiebra bancaria en los Estados Unidos desde la Gran Recesión y provocó rápidamente un plan del gobierno para proteger a los clientes del banco.

HECHOS CLAVE:

  • Silicon Valley Bank, con sede en California, fue cerrado el viernes por la mañana por el regulador financiero del estado, anunció la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, convirtiéndose en el banco más grande en quebrar desde la crisis financiera de 2008.
  • El cierre puso fin a algunos días tumultuosos para SVB, un prestamista para nuevas empresas de tecnología, después de que anunciara el miércoles que había vendido US$21.000 millones en valores con una pérdida de US$1.800 millones y buscaría recaudar US$2.250 millones en capital (trató de vender US$1.250 millones en acciones ordinarias y US$500 millones en acciones preferentes convertibles, y anunció un acuerdo con General Atlantic para vender otros US$500 millones en acciones ordinarias dependiendo del cierre de la otra oferta de acciones ordinarias).
  • Las acciones de la empresa matriz SVB Financial se detuvieron el viernes por la mañana después de caer un 64% en las operaciones previas a la comercialización, luego de una caída del 60% el jueves cuando los inversores vendieron acciones rápidamente.
  • En medio de las preocupaciones sobre la estabilidad del banco, algunos fondos de capital de riesgo, incluido el Founders Fund de Peter Thiel, aconsejaron a las empresas de sus portafolios que retiraran dinero de SVB.
  • El CEO Greg Becker les dijo a los clientes del banco que “mantengan la calma” y que el banco tiene “amplia liquidez” durante una conferencia telefónica el jueves.
  • SVB Financial estaba en conversaciones para venderse después de que fracasaran los intentos de recaudar capital, informó CNBC, aunque se abandonaron los planes para encontrar un comprador.
  • La FDIC creó el Banco Nacional de Santa Clara para proteger a los depositantes asegurados, quienes tendrán acceso a sus depósitos asegurados a más tardar el lunes 13 de marzo, anunció la FDIC el viernes.
  • Otros bancos se vieron afectados por el fracaso de SVB, ya que los inversores y analistas analizaron otros problemas similares a los que enfrentó SVB, incluido First Republic Bank, cuyas acciones cayeron hasta un 52% durante las primeras operaciones y desde entonces se han desplomado aún más.
  • Solo dos días después de la quiebra de SVB, los reguladores cerraron Signature Bank, con sede en Nueva York, convirtiéndose en la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de EE. UU. (justo detrás de SVB).
  • Al igual que SVB, Signature Bank intentó encontrar un comprador o recaudar fondos, pero no tuvo éxito.
  • Signature había sufrido anteriormente debido a una apuesta por las criptomonedas, pero el miembro de la junta y excongresista Barney Frank dijo que el golpe final para el banco fue “un pánico generado por SVB”.
  • El domingo, el Departamento del Tesoro anunció protecciones para los depositantes en SVB y Signature Bank, asegurando a los depositantes que tendrán acceso a sus fondos el lunes; sin embargo, los accionistas y los tenedores de deuda no garantizados no están cubiertos por el plan.
  • En un discurso del lunes, Biden insistió en que el gobierno no busca un rescate financiado por los contribuyentes, afirmando que “los contribuyentes no asumirán pérdidas” y distinguiendo las acciones de su administración del rescate de la crisis financiera de 2008.
  • La Reserva Federal anunció un programa de préstamos de emergencia para garantizar que los bancos puedan satisfacer las necesidades de sus depositantes y eliminar “la necesidad de una institución de vender rápidamente esos valores en tiempos de tensión”.

DATO SORPRESIVO:

SVB informó US$212.000 millones en activos para el cuarto trimestre de 2022, lo que la convierte en la segunda quiebra bancaria más grande en la historia de los EE. UU., solo superada por Washington Mutual, cuya quiebra de 2008 se produjo cuando el banco tenía aproximadamente US$300.000 millones en activos. Silicon Valley Bank se clasificó como el decimosexto banco más grande de los Estados Unidos según los activos antes de su colapso.

ANTECEDENTES:

Después de que la industria tecnológica creciera durante la pandemia, los clientes de SVB depositaron miles de millones, lo que hizo que el banco pasara de US$60.000 millones en depósitos totales a fines del primer trimestre de 2020 a casi US$200.000 millones dos años después. Mientras llegaban los depósitos, SVB invirtió en deuda como bonos del Tesoro de EE. UU. y valores respaldados por hipotecas, pero cuando la Reserva Federal comenzó a aumentar las tasas de interés para combatir la inflación, el valor de las inversiones de SVB cayó. Las tasas de interés más altas también afectaron a los clientes de SVB: la financiación inicial comenzó a agotarse a medida que la recaudación de fondos privada se volvió más costosa, lo que provocó que sus clientes retiraran fondos. En medio del aumento de los retiros, SVB vendió activos (incluidos los bonos que habían perdido valor debido a los aumentos de las tasas de interés) que generaron US$1.800 millones en pérdidas.

TANGENTE:

La quiebra de SVB el viernes y del banco de criptomonedas Silvergate el miércoles despertó temores de contagio y provocó comparaciones incómodas con la Gran Recesión. Algunos analistas están de acuerdo en que las preocupaciones de contagio son exageradas a la luz de los “problemas idiosincráticos en los bancos individuales”, dijo el analista de Bank of America Ebrahim Poonawala, ya que SVB y Silvergate operaban principalmente en industrias vulnerables a tasas de interés más altas (criptomonedas, nuevas empresas y capital de riesgo) y muchos bancos tener bases de clientes más amplias. Pero las acciones de algunos de los bancos más grandes del país, incluidos JPMorgan, Wells Fargo y Citigroup, subieron el viernes después de caer el jueves.

CITA CRUCIAL:

“Los estadounidenses pueden estar seguros de que nuestro sistema bancario es seguro. Tus depósitos están seguros. Permítame también asegurarle que no nos detendremos en esto. Haremos lo que sea necesario”, dijo el presidente de Estados Unidos Joe Biden el lunes por la mañana.

Fuente ForbesPe

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